2016年3月27日，由中央财经大学校友总会、北京校友会联合主办，中财龙马银行俱乐部承办的“资产荒背景下，商业银行资管如何突围”的校友沙龙在中央财经大学学术会堂604室成功举办。

　　活动由北京校友会秘书处成员李侃主持，她介绍了校友会打造中央财经大学金融生态圈的愿景，O2O服务校友及商业服务公益的方式。
　　随后，中财龙马银行俱乐部发起人之一、中财龙马公益基金会员、华夏银行总行资产管理部副总经理苑志宏进行了分享。苑总首先简单介绍了“资产荒”现象，随后他就商业银行资管的大资产配置的一些类别及下一步商业银行资管应该从哪些方面进行突破等主题进行了深入分析。苑总发言后，龙马资本市场研究会发起人之一窦延斌从券商资管角度发表的看法，中财龙马银行俱乐部发起人孟立新，赵林也相继发表了自己的观点。在讨论阶段，大家畅所欲言，进行了热烈的交流。
　　本次活动参会人员从多个角度对“资产荒背景下，金融机构如何创造资产”进行了解读，获得了参会人员的高度赞赏，最后论坛在热烈的掌声中结束。

参会人员观点精选：
“资产荒”主要是受各种原因影响，目前国内金融体系中有大量资金找不到合适的投资通道。如何“破题”是机构投资者普遍关心和亟待解决的问题

　　对各类资产的走势进行分析，总结出以下几个观点:
　　1、非标资产：实体经济回报率的下降，操作模式成熟，趋势同业竞争趋于激烈；政府的监管政策日趋收紧，针对土储、基础设施建设的融资存在诸多限制，地方债置换也对非标融资形成了替代作用，使得非标资产收益日趋下行。
　　2、权益类资产：一级市场中，股市“去杆杠”，股指“过山车”式震荡，目前股指虽仍有波动，但已基本企稳定，市场估值处于不断修复和完善过程中；在二级市场中，并购市场呈现井喷的现象，政府鼓励社会资本介入，大批政府主导的产业基金逐步设立。
　　3、对于另类资产中的人民币来说，其贬值预期依然存在，且国内QDII额度普遍比较紧张。而黄金价格涨幅显著，发挥了很好避险作用。

　　面对“资产荒”，银行应该结合时代特点，从两方面寻求突破，即调结构与多元化。
　　首先要调整固定收益类资产配置策略。大类配置方面，要保持固定收益类资产主要地位不变，调整具体投资策略。债券方面，应从“纯票息”转向“票息+资本利得”，充分利用优秀“外脑”，做大债券委外投资业务。 对于非标类，银行要运用自身资源及渠道优势，加大拓展力度，严格把控项目风险，择优开展项目投资。其次，调整权益类资产配置策略。目前，二级市场存在阶段性投资机会。银行需把握市场脉搏，适时增配权益类资产。
　　从创新研发投资品种角度出发，开拓商品资产、衍生资产及海外资产等新投资产品，攫取新利润点。其次，提升组合管理水平，不断优化期限结构设计，加强流动性管理。利用多元化分散风险，寻找合适的投资通道，直击“资产荒”。